Central Investigation Bureau (CIB) har lanserat CIB Anti Online Scam, ett tillslag mot ett hänsynslöst online lånesystem som har körts genom olika mobilapplikationer. Operationen, som ledde till gripandet av två viktiga misstänkta och upptäckten av mer än 500 miljoner baht i omlopp.
CIB:s tillslag ägde rum på 23 platser i 10 provinser, inklusive Bangkok, Nonthaburi, Chon Buri, Pathum Thani, Nakhon Ratchasima, Prachinburi, Ayutthaya, Samut Prakan, Chumphon och Trang. Operationen resulterade i gripandet av 13 personer, inklusive två nyckelagenter, 37-åriga Yuwathida och 37-åriga Veerayut, uppgav CIB-polisen.
”Dessa misstänkta erbjöd hemligt lån eller lånade ut pengar utanför systemet genom olika onlineapplikationer.”
De som var intresserade av att låna pengar var tvungna att registrera sig och aktivera låneansökningarna, vilket gjorde att de misstänkta fick tillgång till personuppgifter på låntagarnas mobiltelefoner.
Efter att ha slutfört registreringsprocessen fick låntagare endast 55 % av det totala lånebeloppet men var tvungna att betala tillbaka hela beloppet inom sex dagar. Detta motsvarar en ränta på 7,5 % per dag, 225 % per månad eller 2 737,5 % per år. Vissa låntagare hittade till och med oväntade belopp överförda till deras konton, som de sedan tvingades betala tillbaka med ytterligare ränta.

CIB-tjänstemän avslöjade vidare att om någon låntagare misslyckades med att betala tillbaka det lånade beloppet, skulle de bli utsatta för grova telefonsamtal, hot och trakasserier. Deras kontakter, inklusive föräldrar, syskon, kollegor och vänner, skulle också kontaktas, vilket skulle orsaka betydande nöd för offren.
Undersökningen avslöjade en systematisk operation med över 100 bankkonton inblandade i överföringarna. Pengarna cirkulerade genom mer än 30 konton under samma namn och överfördes till över 50 olika bankkonton i Thailand. Dessa konton var under namnen ryska, burmesiska, kinesiska och thailändska medborgare. Operationen avslöjade mer än 500 miljoner baht i omlopp.
Trots att de misstänkta förnekar anklagelserna har CIB-tjänstemän överlämnat dem till brottsutredningsavdelningen för ytterligare rättsliga förfaranden.

Låneplattformarna, huvudsakligen olagliga applikationer utvecklade i Kina, köptes av dessa investerare för deras företag. Bland de upptäckta applikationerna finns Rich Loan, PleasantSheep, SummerCash, FortuneCat, GoldenTiger, FastCash, OrangeCash, GoldenFlower och MemoryLoan.